Los Pasos de un Reclamo de Arbitraje de FINRA
Un recorrido práctico, etapa por etapa, de cómo el reclamo de un inversionista avanza desde la primera revisión hasta un laudo cobrado, y qué sucede en cada punto del camino.
Solicite una Evaluación Gratuita de Su CasoDe la Primera Llamada al Laudo Final: Qué Sucede Realmente
Esta página es el mapa práctico. Sigue un reclamo a través de cada etapa para que sepa qué esperar, qué maneja su abogado y qué se le pide a usted. Para el panorama más amplio de por qué el arbitraje de FINRA está estructurado de la manera en que lo está y por qué tiende a favorecer a los inversionistas, vea la descripción general del proceso de arbitraje de FINRA.
Un paso viene antes de todos los demás. FINRA no escuchará un reclamo presentado más de seis años después de los eventos detrás de él. Confirme su oportunidad temprano usando la regla de elegibilidad de seis años antes que nada.
Las Etapas de un Arbitraje de FINRA
- Confirme que su reclamo sea oportunoAntes que nada, su abogado verifica la ventana de elegibilidad de seis años y cualquier otro plazo. Si lo incumple, el reclamo más sólido no puede escucharse.
- Reúna sus registrosEstados de cuenta, el formulario de nueva cuenta, confirmaciones de operación y cualquier correo electrónico o nota. Estos documentos son la columna vertebral del caso y dan forma a todo lo que sigue.
- Evalúe el reclamo y cuantifique las pérdidasSu abogado revisa la idoneidad y calcula lo que perdió frente a lo que una cuenta correctamente manejada debió haber hecho. Nuestra evaluación de caso y calculadora de pérdidas alimentan este paso.
- Presente la Declaración de ReclamoEl caso comienza formalmente con una Declaración de Reclamo que expone la conducta indebida, las reglas violadas y los daños buscados, presentada ante FINRA junto con el cargo de presentación.
- La firma respondeLa firma de corretaje presenta su Respuesta, por lo general negando responsabilidad y planteando defensas. El tamaño del reclamo establece la estructura del panel y el camino a partir de aquí.
- Seleccione a los árbitrosAmbas partes clasifican y eliminan nombres de las listas proporcionadas por FINRA para integrar el panel que decidirá el caso. Cómo se hace esto importa mucho. Vea la selección de árbitros.
- Intercambie el descubrimientoLas partes intercambian documentos y responden solicitudes de información. FINRA tiene listas de documentos presuntamente descubribles que funcionan a favor del inversionista.
- Asista a las conferencias previas a la audienciaEl panel establece el calendario, resuelve las disputas de descubrimiento y maneja las mociones procesales en conferencias celebradas por teléfono antes de la audiencia.
- Presente el caso en la audienciaEn la audiencia probatoria, cada parte presenta testigos, documentos y argumentos. Muchos casos también se resuelven mediante conciliación antes de llegar a esta etapa.
- Reciba y cobre el laudoEl panel emite un laudo por escrito, por lo general dentro de los 30 días del cierre de la audiencia. Las reglas de FINRA exigen que los miembros paguen los laudos con prontitud, y su abogado hace cumplir el cobro si no lo hacen.
Un Calendario Realista
Cada caso es diferente, pero las etapas tienden a caer en rangos predecibles.
Presentación a la Audiencia
Un caso estándar comúnmente dura de 14 a 16 meses desde la Declaración de Reclamo hasta la audiencia probatoria.
Reclamos Más Pequeños
Los reclamos en o por debajo del umbral de arbitraje simplificado pueden resolverse más rápido, a menudo decididos sobre los documentos sin una audiencia en persona.
Conciliación
Una gran parte de los casos se concilian antes de la audiencia. La conciliación puede ocurrir en casi cualquier etapa una vez que la firma comprende la exposición.
Antes de Presentar
- Conserve todo: guarde cada estado de cuenta, confirmación y mensaje. No confíe en que el portal de la firma permanezca abierto para usted.
- Anote las fechas: ¿cuándo se hicieron las inversiones? El reloj de seis años depende de la oportunidad, así que una cronología aproximada ayuda de inmediato.
- No firme nada nuevo: sea cauteloso con cualquier liberación, enmienda o cambio de cuenta que la firma le pida firmar después de que surja una disputa.
- Obtenga una evaluación: una evaluación gratuita de caso le dice si las pérdidas son recuperables antes de que se comprometa a nada.
Pasos del Arbitraje de FINRA: Preguntas Frecuentes
Los costos y gastos del caso se pagan de cualquier recuperación según el contrato de servicios por escrito.
Descubra en Qué Paso Se Encuentra
Cuéntenos qué sucedió y le diremos si su reclamo es oportuno, cuánto podría valer y cuál es el siguiente paso. Su evaluación es gratuita, confidencial y sin obligación.
Solicite una Evaluación GratuitaEx Abogado Principal de la SEC que Investigó Fraudes de Valores · Miembro Público del NAMC de FINRA · Abogado, CPA, CGMA · Solo del Lado del Inversionista · Contingencia