Abogado de Conducta Indebida del Corredor
Cuando un corredor puso su propia compensación por delante de su cuenta, la pérdida no fue mala suerte. Fue el resultado predecible de una conducta que las reglas se escribieron para prevenir. Jorge Riera representa a inversionistas a nivel nacional en el arbitraje de FINRA, con honorarios de contingencia.
Solicite una Evaluación Gratuita de Su CasoLa Mayoría de los Inversionistas No Llegan Sabiendo el Nombre de lo Que les Pasó.
Solo saben que una cuenta que confiaron a un profesional con licencia perdió dinero de una manera que no coincide con el mercado, sus instrucciones o su tolerancia al riesgo. Los estados de cuenta eran confusos. Las explicaciones seguían cambiando. Algo estaba mal antes de que alguien usara la palabra conducta indebida.
La conducta indebida del corredor no es un solo acto. Es una categoría de fallas relacionadas, incluidas el churning, las recomendaciones no adecuadas, las operaciones no autorizadas, el ocultamiento y el robo directo, que comparten una raíz común. Un corredor trató su cuenta como una fuente de sus ingresos en lugar de una responsabilidad que le debía, y la firma que se suponía debía supervisarlo no lo hizo.
El trabajo de un caso es conectar lo que usted experimentó con la regla específica que se violó y los registros específicos que lo prueban. Ese es el trabajo que Jorge hizo durante una década dentro de la SEC, y es lo que hace ahora por los inversionistas.
Aplican plazos estrictos. La regla de elegibilidad de seis años de FINRA y otros plazos de prescripción pueden prohibir un reclamo antes de que usted se dé cuenta de que lo tiene. Cuanto antes se revise su cuenta, más opciones permanecen abiertas para usted.
Las Formas Que Toma la Conducta Indebida del Corredor
Cada una de estas es su propio reclamo, con su propia prueba y su propio estándar legal. Seleccione la que se ajusta a su situación, o hable con Jorge si no está seguro de cuál aplica. Muchos casos involucran más de una.
Inversiones No Adecuadas / Reg BI
Recomendaciones que nunca encajaron con su perfil de riesgo, su horizonte temporal o sus objetivos.
Conozca másOperaciones Excesivas (Churning)
Operaciones impulsadas por las comisiones que generaron en lugar de sus objetivos.
Conozca másRotación Inversa
Cuentas basadas en honorarios cobradas año tras año sin gestión activa.
Conozca másOperaciones No Autorizadas
Operaciones realizadas en su cuenta que usted nunca autorizó.
Conozca másAbuso de Margen
Préstamos contra su cuenta de maneras que magnificaron sus pérdidas.
Conozca másTergiversación y Omisiones
Hechos materiales que le dijeron mal, o que nunca le dijeron.
Conozca másAutocontratación
Un corredor en ambos lados de una transacción, lucrando a su costa.
Conozca másRobo y Malversación por Corredor
Fondos convertidos, desviados o tomados de su cuenta directamente.
Conozca másVenta Fuera de la Firma
Inversiones que se le vendieron fuera de la firma, más allá de su supervisión.
Conozca másLas Reglas Que Su Corredor Estaba Obligado a Seguir
Los reclamos de conducta indebida del corredor se basan en obligaciones que aplican a cada representante registrado y a cada firma que emplea a uno. Una pérdida por sí sola no es un caso. Una pérdida que se rastrea a una violación de uno de estos estándares sí lo es.
Desde junio de 2020, los corredores de bolsa deben actuar en el mejor interés del cliente minorista al momento de hacer una recomendación, y deben divulgar y abordar los conflictos de interés que los empujan en sentido contrario. Recomendar el producto que más le paga al corredor es la conducta que Reg BI se escribió para detener.
Una recomendación debe ajustarse al inversionista específico: su tolerancia al riesgo, su horizonte temporal, sus necesidades de liquidez y su situación financiera. Un producto puede divulgarse correctamente y aun así ser incorrecto para la persona a quien se le vendió.
Las firmas deben supervisar a sus corredores y mantener sistemas para detectar la conducta indebida. Los informes de excepción señalan las operaciones excesivas y la concentración. Cuando un gerente de sucursal lo aprueba de todos modos, la falta de supervisión es su propia violación, y la firma es responsable.
Los corredores deben observar altos estándares de honor comercial y no pueden usar dispositivos engañosos o manipuladores. Tergiversar un producto, o tomar lo que no es suyo, viola estas reglas de manera independiente de cualquier cuestión de idoneidad.
Un Ex Abogado de la SEC Que Lee Su Cuenta Como lo Hace un Contador Forense
Durante más de una década, Jorge se desempeñó como Abogado Principal en la Oficina Regional de Miami de la SEC, construyendo y litigando casos contra corredores de bolsa y las personas que hicieron mal uso de las cuentas de los inversionistas. Sabe cómo se estructura la conducta indebida, cómo se oculta en los registros y cómo los paneles la evalúan.
Como CPA y CGMA, lee los estados de cuenta de corretaje, los registros de operaciones y los archivos de supervisión como un contador capacitado, no solo como un litigante. Calcula los daños, identifica las violaciones de reglas y construye la base financiera del caso antes de que se contrate a cualquier perito externo.
Y como uno de solo siete Miembros Públicos designados por la Junta del Comité Nacional de Arbitraje y Mediación de FINRA, comprende el foro donde se escuchará su caso a un nivel que pocos profesionales pueden igualar. Representa solo a inversionistas, nunca a las firmas, con honorarios de contingencia. Sin recuperación, sin honorarios.
Los costos y gastos del caso se pagan de cualquier recuperación según el contrato de servicios por escrito.
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Descubra Qué le Pasó a Su Cuenta
Jorge revisa cada consulta personalmente. La evaluación es gratuita, y si toma su caso, no paga nada a menos que él recupere. Su evaluación es gratuita, confidencial y sin obligación.
Solicite una Evaluación GratuitaEx Abogado Principal de la SEC que Investigó Fraudes de Valores · Miembro Público del NAMC de FINRA · Abogado, CPA, CGMA · Representación de Inversionistas a Nivel Nacional