En qué consiste una evaluación de caso.
La evaluación es trabajo real, no una llamada de ventas. Reviso personalmente sus estados de cuenta y sus contratos, como los leería un regulador y un contador, porque fui ambos. Al final usted sabrá si existe un reclamo viable, ante qué foro pertenece, y qué plazos corren. Esa respuesta es suya, decida lo que decida.
Solicite una Evaluación Gratuita de Su CasoSin recuperación, no hay honorarios. Revisada personalmente por Jorge Riera.
Si prefiere conversar primero, comience aquí.
Cómo Determinamos Si Usted Tiene un Reclamo Recuperable
Una evaluación de caso no es lo mismo que una conversación. La evaluación gratuita es donde hablamos; el análisis es el trabajo detrás de ella, la revisión de sus cuentas y la matemática de sus pérdidas que nos dice, a nosotros y a usted, si vale la pena presentar un reclamo. La mayoría de los inversionistas acuden a nosotros sin saber si lo que sucedió fue simplemente un mal mercado o una conducta indebida real. La evaluación responde eso.
No le cuesta nada y no lo compromete a nada. Si las pérdidas no son recuperables, se lo diremos. Si lo son, comprenderá por qué antes de decidir si avanzar.
Las Cuatro Cosas Que Examinamos
Idoneidad
¿Las inversiones coincidían con sus objetivos declarados, su tolerancia al riesgo, su edad y su situación financiera? Un desajuste suele ser el corazón de un reclamo.
La matemática de sus pérdidas
Medimos lo que perdió frente a lo que una cuenta correctamente manejada debió haber hecho. Nuestra calculadora de pérdidas es un punto de partida; la evaluación va más profundo.
El rastro documental
Estados de cuenta, el formulario de nueva cuenta, confirmaciones y correspondencia. Los documentos suelen revelar lo que el discurso de venta no.
Las obligaciones de la firma
Lo que las reglas de FINRA, la Regulación de Mejor Interés o el deber fiduciario exigían del corredor o asesor, y dónde se quedaron cortos.
Los Factores Que Hacen Avanzar un Caso
No toda pérdida es recuperable. Estos son los factores que tienden a separar un reclamo viable de uno decepcionante.
- Un Desajuste Claro de Idoneidad: las inversiones que nunca encajaron con su perfil son mucho más fáciles de impugnar que las que simplemente tuvieron bajo rendimiento.
- Pérdidas Documentadas y Medibles: las pérdidas que pueden cuantificarse frente a un punto de referencia adecuado le dan a un panel una cifra concreta que otorgar.
- Un Reclamo Oportuno: el reclamo debe caer dentro de la ventana de elegibilidad de seis años de FINRA. Lo confirmamos primero, siempre.
- Un Demandado Solvente: una recuperación solo vale tanto como la capacidad de la firma para pagarla. Evaluamos al demandado antes de que usted invierta su tiempo.
Su Caso lo Revisa un Ex Abogado de la SEC y CPA
Jorge Riera revisa las consultas personalmente. Pasó más de una década como Abogado Principal en la SEC y también es CPA y CGMA, por lo que la misma persona que lee sus estados de cuenta comprende tanto la ley de valores como la contabilidad detrás de sus pérdidas. Eso es inusual, y es por eso que la evaluación que recibe es una valoración real en lugar de un filtro de ventas.
Riera Law Firm representa solo a inversionistas, nunca a las firmas, y trabaja por completo con honorarios de contingencia. No hay honorarios a menos que recuperemos para usted.
Los costos y gastos del caso se pagan de cualquier recuperación según el contrato de servicios por escrito.
Qué Nos Ayuda a Evaluar Más Rápido
- Sus estados de cuenta más recientes, y los estados de cuenta de cuando se hicieron las inversiones.
- El formulario de nueva cuenta o cualquier cuestionario de tolerancia al riesgo que haya completado.
- Cualquier correo electrónico, mensaje de texto o nota de su corredor o asesor.
- Un resumen breve, en sus propias palabras, de lo que le dijeron y lo que salió mal.
Evaluación de Caso: Preguntas Frecuentes
Obtenga Su Evaluación Gratuita de Caso
Envíenos lo que tenga. Jorge lo revisará personalmente y le dirá si sus pérdidas son recuperables. Su evaluación es gratuita, confidencial y sin obligación.
Solicite una Evaluación GratuitaEx Abogado Principal de la SEC que Investigó Fraudes de Valores · Miembro Público del NAMC de FINRA · Abogado, CPA, CGMA · Solo del Lado del Inversionista · Contingencia