Abogado de Conducta Indebida del Asesor de Inversiones
Un asesor de inversiones registrado le debe un deber fiduciario, el estándar más alto que impone la ley. Cuando ese deber se incumple, la pérdida no es un resultado del mercado. Es una violación. Jorge Riera responsabiliza a los asesores en nombre de inversionistas a nivel nacional.
Solicite una Evaluación Gratuita de Su CasoLe Dijeron Que un Asesor Trabajaba para Usted. Los Registros a Menudo Dicen lo Contrario.
Los asesores de inversiones se presentan como fiduciarios, profesionales de confianza que ponen sus intereses primero. La mayoría lo hace. Pero cuando un asesor lo dirige hacia lo que les paga, oculta un conflicto, cobra por una gestión que nunca ocurre o no supervisa a las personas que actúan en su nombre, la confianza que depositó en ellos se convierte en el corazón del caso.
La conducta indebida del asesor es diferente de la conducta indebida del corredor de una manera que importa. El estándar fiduciario es más alto que el estándar de idoneidad, y el rastro documental, el Formulario ADV, el acuerdo de asesoría, la compensación divulgada y no divulgada, es donde por lo general se prueba el incumplimiento. Jorge lee esos documentos como lo hace un contador forense.
Muchos asesores hoy tienen doble registro, actuando como corredor en un momento y como asesor al siguiente. Qué sombrero llevaban puesto cambia el estándar que aplica, y es una de las primeras cosas que Jorge establece en un caso.
Aplican plazos estrictos. Los plazos de prescripción, incluida la regla de elegibilidad de seis años de FINRA donde aplica el arbitraje, pueden prohibir un reclamo antes de que usted se dé cuenta de que lo tiene. Cuanto antes se revisen sus cuentas, más opciones permanecen abiertas para usted.
Las Formas Que Toma la Conducta Indebida del Asesor
Cada una de estas es su propio reclamo, con su propia prueba y su propio estándar. Seleccione la que se ajusta a su situación, o hable con Jorge si no está seguro de cuál aplica. Muchos casos involucran más de una.
Incumplimiento del Deber Fiduciario
Un asesor que puso sus propios intereses por delante del deber que le debía.
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Cuando la misma persona actúa como corredor y asesor, y el sombrero que llevaba puesto cambia las reglas.
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Una firma que no supervisó al asesor que actuaba en su nombre.
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Los reclamos de conducta indebida del asesor dependen de un estándar más alto que los casos de corredores. Comprender qué obligación aplica es la diferencia entre una teoría débil y una precisa.
Los asesores de inversiones registrados deben un deber fiduciario de cuidado y lealtad. Deben actuar en su mejor interés, divulgar los conflictos materiales y evitar poner su compensación por delante de su resultado. Este estándar es más alto que el que rige a los corredores.
Un asesor debe divulgar plena y justamente los conflictos de interés, incluido cómo se le paga y cualquier incentivo para recomendar un producto sobre otro. La compensación no divulgada y la autocontratación dejan un rastro documental en el Formulario ADV y el acuerdo de asesoría.
Cuando un profesional es a la vez corredor y asesor, el estándar aplicable depende de la capacidad en la que actuó. Establecer qué sombrero llevaba puesto en el momento de la recomendación a menudo decide el caso.
El estatuto de valores de Florida brinda recursos que pueden correr junto con los reclamos federales para los inversionistas perjudicados en el estado, incluida la rescisión y la recuperación contra quienes ayudaron materialmente a una violación.
Un Ex Abogado de Ejecución de la SEC Que Lee un Expediente de Asesoría Como lo Hace un Contador Forense
Durante más de una década, Jorge se desempeñó como Abogado Principal de Ejecución en la Oficina Regional de Miami de la SEC, donde la conducta de los asesores y la Ley de Asesores de Inversiones eran trabajo diario. Sabe cómo se entierran los conflictos en los documentos de divulgación y cómo los paneles evalúan un incumplimiento del deber fiduciario.
Como CPA y CGMA, lee el Formulario ADV, el acuerdo de asesoría y los arreglos de compensación como un contador capacitado. Identifica dónde los incentivos del asesor divergieron de sus intereses, calcula el daño y construye el caso antes de que se contrate a cualquier perito externo.
Y como uno de solo siete Miembros Públicos designados por la Junta del Comité Nacional de Arbitraje y Mediación de FINRA, comprende el foro donde se resuelven muchas de estas disputas a un nivel que pocos profesionales pueden igualar. Representa solo a inversionistas, nunca a asesores ni firmas, con honorarios de contingencia. Sin recuperación, sin honorarios.
Los costos y gastos del caso se pagan de cualquier recuperación según el contrato de servicios por escrito.
Antes de Llamar
Responsabilice a Su Asesor por el Estándar Que le Debía
Jorge revisa cada consulta personalmente. La evaluación es gratuita, y si toma su caso, no paga nada a menos que él recupere. Su evaluación es gratuita, confidencial y sin obligación.
Solicite una Evaluación GratuitaEx Abogado Principal de Ejecución de la SEC · Miembro Público del NAMC de FINRA · Abogado, CPA, CGMA · Representación de Inversionistas a Nivel Nacional