Abogado de Incumplimiento del Deber Fiduciario
Los asesores de inversiones registrados ante la SEC o los reguladores estatales le deben el deber legal más alto en las finanzas. Cuando actúan en su propio interés en lugar del suyo, pueden deberle la recuperación total de sus pérdidas.
Solicite una Evaluación Gratuita de Su CasoSe le Debía un Deber Legal. Fue Violado.
Si la persona que administraba sus inversiones era un asesor de inversiones registrado (RIA) o un representante de asesor de inversiones (IAR) que trabajaba para uno, estaba obligado por un deber fiduciario bajo la Ley de Asesores de Inversiones de 1940, el estándar de cuidado más alto en la industria de servicios financieros.
Ese deber no es una frase de marketing. Es una obligación legal, respaldada por la autoridad de ejecución de la SEC y reforzada por décadas de jurisprudencia, que exige que su asesor coloque sus intereses por encima de los propios en cada recomendación, cada transacción y cada consejo que brinde.
Cuando los asesores violan ese deber, dirigiéndolo a fondos que les pagan cargos ocultos, manteniendo sus activos en estrategias de bajo rendimiento que producen comisiones recurrentes, operando su cuenta para justificar un cargo wrap, o gestionando los conflictos de interés de maneras que los benefician a ellos, son responsables de las pérdidas que causaron. La pregunta es si usted cuenta con alguien capaz de probarlo.
Estándar del Corredor de Bolsa vs. Deber Fiduciario del Asesor de Inversiones
Corredor de Bolsa: Reg BI (Mejor Interés)
- Debe actuar en el mejor interés del cliente en el punto de la recomendación
- El estándar aplica transacción por transacción
- Los conflictos de interés deben divulgarse y mitigarse
- Se exige la idoneidad de las recomendaciones de productos específicos
- Las disputas por lo general se resuelven en arbitraje de FINRA
- Las estructuras de compensación sujetas a la divulgación del Formulario CRS
Asesor de Inversiones: Deber Fiduciario
- Debe actuar en el mejor interés del cliente en todo momento, de manera continua
- El estándar aplica a toda la asesoría y la gestión continua de la cuenta
- Los conflictos de interés deben divulgarse Y gestionarse o eliminarse
- La gestión completa de la cartera debe servir a los intereses del cliente
- Las disputas pueden proceder en un tribunal, AAA o arbitraje de JAMS
- Todos los conflictos materiales deben divulgarse en el Formulario ADV
Muchos profesionales financieros actúan en ambas capacidades. Determinar qué estándar aplicó a cada consejo que usted recibió es un paso crítico para evaluar su reclamo.
Cómo los Asesores de Inversiones Incumplen Su Deber Fiduciario
- Reparto de ingresos y cargos 12b-1 no divulgados: recomendar fondos mutuos que pagan a la firma del asesor cargos de distribución ocultos cuando había clases de acciones de mejor desempeño y menor costo disponibles en la misma familia de fondos.
- Sesgo hacia productos propios: dirigir a los clientes a los propios productos de inversión de la firma del asesor sin divulgar que la recomendación está influida por incentivos de compensación internos.
- Churning en cuentas wrap: generar operaciones excesivas en cuentas administradas principalmente para justificar la estructura de cargos de asesoría en lugar de avanzar los objetivos de inversión del cliente.
- No divulgar conflictos: omitir del Formulario ADV o de las comunicaciones con el cliente la existencia de conflictos de interés materiales, incluidos los acuerdos de compensación, las actividades comerciales externas o las transacciones con partes relacionadas.
- Transacciones de autocontratación: invertir los activos del cliente en entidades en las que el asesor tiene un interés financiero personal sin la divulgación y el consentimiento adecuados del cliente.
- Fabricación de desempeño: tergiversar el desempeño de la cartera, la exposición al riesgo o la estrategia de inversión para retener los activos y los cargos del cliente.
- Estrategia no adecuada: implementar una estrategia de inversión incongruente con los objetivos declarados del cliente, su tolerancia al riesgo o su horizonte temporal a pesar de tener plena autoridad discrecional.
Experiencia en la Aplicación de la SEC. Conocimiento de la Responsabilidad Fiduciaria.
Los reclamos de deber fiduciario contra los asesores de inversiones requieren un abogado que comprenda cómo la SEC investiga y procesa la conducta indebida de los asesores, no solo uno que lea sobre ello. Jorge L. Riera pasó una década como Abogado Principal en la División de Ejecución de la SEC en Miami, construyendo casos contra asesores de inversiones que incumplieron sus obligaciones fiduciarias con los clientes.
La aplicación contra asesores de inversiones es una de las principales prioridades de examen y ejecución de la SEC. Jorge comprende los documentos que la SEC exige que los asesores mantengan, los conflictos que están obligados a divulgar y las señales de alerta que activan las referencias de examen, dando a los clientes inversionistas una ventaja significativa al construir su caso.
Como uno de solo 7 Miembros Públicos del Comité Nacional de Arbitraje y Mediación de FINRA, designado por la Junta de Gobernadores de FINRA, Jorge tiene una perspectiva inigualable sobre el procedimiento de arbitraje y la dinámica de los paneles que beneficia directamente a los clientes en los reclamos fiduciarios disputados.
Cuantificar las pérdidas causadas por un incumplimiento fiduciario, incluidos los sobrecargos de cargos, los costos de oportunidad y los ingresos no divulgados captados por el asesor, requiere análisis financiero forense. La designación de CPA de Jorge permite una evaluación más rápida del caso, una mejor dirección de los peritos y un contrainterrogatorio más sólido del perito de daños de la defensa en la audiencia.
Todos los reclamos de deber fiduciario se manejan con honorarios de contingencia. No debe honorarios legales a menos que recuperemos.
Los costos y gastos del caso se pagan de cualquier recuperación según el contrato de servicios por escrito.
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Reclamos de Deber Fiduciario: Preguntas Frecuentes
El Estándar Más Alto en las Finanzas Existe para Protegerlo a Usted. Cuando Se Viola, Usted Puede Recuperar.
Si su asesor de inversiones actuó en su propio interés en lugar del suyo, comuníquese con la firma para una evaluación gratuita y confidencial de su reclamo de incumplimiento del deber fiduciario. Su evaluación es gratuita, confidencial y sin obligación.
Solicite una Evaluación GratuitaJorge L. Riera, Esq., CPA, CGMA, MAcc · Ex Abogado Principal de la SEC que Investigó Fraudes de Valores · Miembro Público del NAMC de FINRA y Presidente del Subcomité de Expungement · Reconocimiento AV Preeminent (Martindale-Hubbell) · Avvo 10.0 · Profesor de Arbitraje de Valores de PLI 2026 · Representación con Honorarios de Contingencia