¿Qué es una negociación no autorizada?

La función principal de un corredor de bolsa es servir a sus clientes teniendo en cuenta los mejores intereses de sus clientes en todo momento. Esto significa que un corredor nunca debe realizar operaciones con otra cosa que no sea el éxito de su cliente en mente; a menos que se obtenga el consentimiento por escrito de un cliente, ningún corredor debe iniciar una operación sin obtener la confirmación del cliente de que la operación es una decisión acertada.

Cuando las operaciones se realizan fuera de este consentimiento explícito por escrito por parte de un cliente, un corredor se ha involucrado en operaciones no autorizadas. Como explica la Regla 3260 de la Autoridad de Regulación de la Industria Financiera (FINRA), “ningún miembro o representante registrado ejercerá ningún poder discrecional en la cuenta de un cliente a menos que dicho cliente haya otorgado autorización previa por escrito a una persona indicada”. Esta misma Regla ayuda a designar el significado de lo que califica como comercio excesivo.

Las reglas de FINRA continúan explicando, en la Regla 4512, que los corredores deben mantener un registro escrito de todas las cuentas que hayan renunciado a su autoridad discrecional al corredor o corredora, para resaltar cualquier caso de negociación no autorizada.

Si bien existen reglas ligeramente diferentes para los tipos de cuentas que no son discrecionales, como cuentas de margen y de administración, estas otras cuentas solo pueden negociarse con un permiso por escrito del cliente o una autorización por escrito del cliente que diga que el corredor tiene autonomía sobre sus cuentas. .

Los elementos clave que determinan si un caso exitoso contra un corredor por operaciones no autorizadas incluirán si usted tenía conocimiento de una operación y dio su consentimiento para esa operación, si el corredor controlaba la cuenta y qué transacciones ocurrieron. En muchos casos, un inversionista que tiene un caso exitoso de negociación no autorizada también podrá presentar cargos adicionales de fraude, negligencia y reclamos de tergiversación contra el corredor. Estos casos también pueden traer un cargo de supervisión negligente contra la propia firma de corretaje.

Si cree que ha sido perjudicado por una negociación no autorizada en su cartera de inversiones, comuníquese con nosotros hoy para analizar sus opciones. Agradecemos su llamada al 1 (305) 204-9779.